MS Bank acusa TransferWise eo seu posicionamento.

MS Bank acusa TransferWise de envio ilegal de dinheiro usando dados de clientes

Em comunicado para clientes, banco afirma que as operações ilegais da TransferWise foram confirmadas pelo BC e pela Receita Federal

Os clientes MS Bank que tentaram acessar o site da empresa na noite desta sexta-feira (12) foram recepcionados por um pop-up com o aviso: “Se você é um cliente MS Bank por meio da plataforma TransferWise, temos um comunicado importante para você”. No comunicado, o banco acusa a TransferWise de realizar transferências ilegais usando dados de seus usuários.

De acordo com o MS Bank, que era utilizado como correspondente cambial pela TransferWise até fevereiro, a fintech teria fraudado transferências internacionais sem o conhecimento do banco, utilizando nome e dados financeiros de seus clientes.

“O MS BANK comunicou ao Banco Central sobre inconformidades nos valores de algumas operações realizadas via Transferwise e após uma investigação interna do Banco Central e da Receita Federal foi confirmado que a Transferwise alterava cotações de moeda estrangeira para enviar dinheiro ilegal para o exterior de carona com remessas de clientes da plataforma”, explica a publicação no site da empresa.

O comunicado do MS Bank inclui ainda um vídeo com exemplos de como a TransferWise teria atuado para realizar o envio de dinheiro ilegalmente. Um deles considera um cenário hipotético no qual um cliente teria comprado 1.000 euros a uma taxa de R$ 7 por euro, totalizando R$ 7 mil reais. Em vez de a correspondência ser 1.000 euros, de acordo com o MS Bank, a TransferWise transformava esse valor em outro um pouco maior, como 1.005 euros, aproveitando a transação do cliente para enviar 5 euros ao exterior sem pagar impostos.

O vídeo também traz algumas orientações aos clientes sobre como proceder para saber se seus dados estiveram envolvidos nas transações ilegais feitas pela TransferWise.

O MS Bank afirma ter denunciado a suposta fraude ao Ministério Público Federal após investigações sobre as operações realizadas e da conclusão da ilegalidade pelo Banco Central e pela Receita Federal.

TransferWise nega acusações

Procurada pelo Tecnoblog, a TransferWise Brasil negou as acusações feitas pelo MS Bank e afirmou que “segue rigorosamente a legislação tributária e a regulamentação local no Brasil e nos mais de 50 países em que atua”, ressaltando ainda que “não está ciente de nenhuma investigação ou acusação em seu nome por nenhum órgão regulador ou outra autoridade”. O posicionamento da fintech pode ser lido na íntegra no final da matéria.

MS Bank e TransferWise cortaram laços em fevereiro

As atividades entre o MS Bank e a TransferWise foram encerradas no dia 18 de fevereiro. Na ocasião, diversos usuários foram pegos de surpresa ao não conseguirem completar suas transações internacionais.

O comunicado, no primeiro momento, não veio pela TransferWise, mas sim pelo MS Bank, por meio de um e-mail que avisava sobre o fim da parceria. A mensagem também comunicava o lançamento da CloudBreak, uma plataforma própria do MS Bank com um custo mais baixo do que a antiga parceira.

Comunicado da TransferWise: 

A TransferWise Brasil reforça que segue rigorosamente a legislação tributária e a regulamentação local no Brasil e nos mais de 50 países em que atua. A empresa recebeu recentemente do Banco Central do Brasil a autorização para funcionar como corretora de câmbio no País, o que comprova que não possui qualquer irregularidade ou pendência em sua operação. Com a licença de corretora de câmbio, a TransferWise está em processo para realizar transações de câmbio diretamente, sem a necessidade de um intermediário. 

A TransferWise Brasil não possui relações comerciais com o MS Bank desde 18/02/2021 e afirma que até essa data, o banco era responsável por reportar as operações de câmbio junto ao Banco Central. 

A TransferWise Brasil está em contato constante com as instituições pertinentes para prestar os devidos esclarecimentos rotineiros sobre sua operação no País. A empresa ainda afirma que não está ciente de nenhuma investigação ou acusação em seu nome por nenhum órgão regulador ou outra autoridade. 

A TransferWise Brasil reforça que mantém o compromisso com a transparência e a segurança das transações dos mais de 10 milhões de clientes ao redor do mundo. Além disso, garante que não foi realizada nenhuma atividade fraudulenta ou minimamente incorreta com dados e/ou fundos dos clientes.

Fonte: https://www.terra.com.br

Deixe um comentário

Preencha os seus dados abaixo ou clique em um ícone para log in:

Logotipo do WordPress.com

Você está comentando utilizando sua conta WordPress.com. Sair /  Alterar )

Foto do Google

Você está comentando utilizando sua conta Google. Sair /  Alterar )

Imagem do Twitter

Você está comentando utilizando sua conta Twitter. Sair /  Alterar )

Foto do Facebook

Você está comentando utilizando sua conta Facebook. Sair /  Alterar )

Conectando a %s

Este site utiliza o Akismet para reduzir spam. Saiba como seus dados em comentários são processados.